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医療費控除で住民税が減額になる?やらなきゃ損?

      2015/07/21

医療費控除で住民税が減額になる?やらなきゃ損?

確定申告の時に医療費控除をすると住民税が減額されるって知ってますか?

普通のサラリーマンだったら確定申告なんてあまりしたことないですよね?

医療費控除の制度や申告についてまとめてみました。

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医療費控除の制度の内容とは?

医療費控除とは病気や怪我のために病院へ入院や通院した際、主に治療にかかった費用等を申告したら税金の一部が戻ってきますという制度です。
この制度の概要やポイントをQ&Aでご紹介します。

1.誰の医療費を控除できるの?

・「自分」だけではありませんよ。生計を共にしている「自分の家族」の分も含めた医療費の総額です。

2.医療費控除の対象になるのは病院に支払った治療費だけだよね?

・いいえ、病院に通院した場合、通院にかかった交通費も対象になります。
・また医療費と言っても何でも良いという訳ではなく、例えば個室へ入院した際の差額ベッド代や骨折した際に購入した杖の費用等は対象外になります。
従って気になる支出があったなら税務署に事前確認することをお勧めしますが、基本的には病院で保険適用の範囲で受けた治療費については対象になると考えて良いでしょう。

3.医療費は全額対象になるの?

・いいえ、自分と家族を合わせた医療費の合計が「10万円」を超えた部分で上限「200万円」までが対象になります。従って10万円以下と「200万円超」の金額は対象外になりますね。

引用元-確定申告の医療費控除期限とやり方完全ガイド【2015年版】

Q. 医療費控除で住民税が減額となるのは世帯全員なの?

医療費控除について

確定申告で医療費控除を申請するときに、住民税の減額があると思うのですが、世帯全員分の医療費控除をした場合は住民税の減額も世帯全員が対象になるのですか?それとも申
告者のみですか?

引用元-医療費控除について確定申告で医療費控除を申請するときに、住民税の減… – Yahoo!知恵袋

A. 住民税が減額になるのは申告者のみ

申告者のみです

世帯全員分の医療費を申告者が払ったので
申告者の所得から控除してください

というのが医療費控除ですからね

引用元-医療費控除について確定申告で医療費控除を申請するときに、住民税の減… – Yahoo!知恵袋

歯医者の分も医療費控除になるの?その条件は?

医療費控除の条件

1.自分や家族が、1年間(1/1〜12/31)に支払った医療費の合計が10万円以上であること
2.所得が200万円未満の場合は、医療費の合計が年間の所得の5%を超えていること
3.所得税を納税していること(納税した所得税額が還付される上限です)
4.医療保険等で補てんされた場合には、その金額を除いた医療費が対象です。

医療費控除の対象となる歯科治療

1.医療費控除の対象となるもの

○むし歯治療・歯周病治療・抜歯・入れ歯・セラミックスや金属のインレー,クラウン,差し歯など
○インプラント・子供の歯科矯正・咀しゃく障害や噛み合わせの改善を目的とした歯科矯正
○交通機関(電車,バス,タクシー)による院費(家族を含む)

2.医療費控除の対象とならないもの

○歯のクリーニング・美容を目的とした歯科矯正・ホワイトニング・ラミネートべニア
○健康診断の費用・医師への謝礼金・自家用車のガソリン代・駐車料金

引用元-医療費控除 | つるま歯科医院

医療費控除には交通費も申告できる?

医療費控除では健康保険の対象にならない費用も申告できる。
たとえば健康保険の使えない出産費用も対象になるから、子どもが産まれた家庭は医療費控除を申告する絶好のチャンス! 
また、健康保険適用外の高額な歯科治療費も対象になるし、入院や通院にかかった交通費や薬局で買った治療薬も対象になる。そこで、見落としがちな医療費を挙げてみよう。

<入院・通院>

・入院、通院のための交通費(自家用車のガソリン代、駐車場代は対象外)
・入院時の病院給食費、病院に払ったクリーニング代
・治療に必要な差額ベッド代
・人間ドックの費用、メタボ検診の費用(いずれも異常が見つかって治療した場合)

<妊娠・出産>

・出産時に入院するためのタクシー代
・出産や入院で病院に払った費用、助産師に払った費用
・妊娠中の定期健診や検査の費用、妊婦や新生児の保険指導料
・不妊症治療の費用

<歯や目の治療>

・金など保険が使えない高価な材料を使った治療の費用
・入れ歯の費用、インプラント治療の費用
・かみ合わせを直すための歯列矯正の費用(美容目的の歯列矯正は対象外)

<薬や器具など>

・調剤薬局で買った薬代
・治療のために買った市販薬代(予防目的は対象外)
・医師の指示で買った松葉杖や補聴器など

引用元-医療費控除でどのくらい税金が戻る?(2/4) | 得するお金・数字 | PRESIDENT WOMAN Online | PRESIDENT Inc.

医療費控除で住民税はいくら戻ってくる?計算方法は?

住民税の還付金の計算式は以下の通りです。

医療費控除で戻ってくる住民税の還付金
= 医療費控除額 × (所得税の税率 + 住民税の税率)
 

住民税の税率

住民税の税率は平成19年6月分から、一律10%になっています。

この変更により、全体的に住民税が増税されましたが、その分所得税が減税されたので、納める合計の税額に変わりはありません。国税を減らし地方税を増やして、地方へ財源を移すことが可能になりました。
 

<具体例>

一例として、医療費控除の対象となる額が10万円で、所得税率が20%で、住民税が一律10%の場合は、3万円の税金が戻ってくることになります。

もし、所得税率が30%なら、4万円の税金が戻ってくる計算になります。

引用元-医療費控除の申請を行うと、住民税の還付金はどのぐらいになりますか?

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